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庄文飞律师博客

律师执业理念:当事人的事就是自己的事。

 
 
 

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庄文飞律师,山东舜元律师事务所专职律师,具有多年从事法律服务工作的丰富经验,先后为多家企业、事业单位担任法律顾问,办理案件细心严谨,诉讼技巧娴熟,善于抓住案件焦点问题,能最大限度维护好当事人的合法权益。 律师执业理念:“当事人的事就是自己的事。” 联系电话:158 0531 7612

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章丘汇票转账中介跑路,涉案20多亿元  

2011-11-28 09:25:21|  分类: 大千世界 |  标签: |举报 |字号 订阅

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济南时报王云峰□见习记者 潘庆照
    11月18日,20多名章丘本地及周边的银行承兑汇票持票人被一个消息惊呆了:负责汇票转账的中介上线跑路了。其经手20多亿的银行承兑汇票去向不明。
    “天塌了!”回过神来的持票人们赶紧向章丘市公安局报案。11月25日,记者从章丘市公安局经侦大队证实了该消息。据称,跑路中介已被警方控制,案件正在审理中。
持票人:220万汇票打了水漂
    市民陈先生经营着一家建筑企业,是此案的持票人之一。虽然警方对案件还未定性,陈先生已将其定为“汇票诈骗案”。陈先生的语调中透出低落,他说,现在银行不给办理承兑汇票贴现,而他所收回的工程款却大都是汇票形式,为尽早套现保证资金周转,他不得不寻找汇票转账中介。
    据他回忆,他是11月1日联系到一个名叫董兆起的汇票转账中介,想尽快将刚收回来的250万汇票工程款转账套现。“当时承诺说两个星期左右给款”,陈先生说,他跟董兆起已不是第一次合作,把汇票交给他还算放心。“半个月后,董兆起给了30万现金,称其余款项还得等一段时间”,之后,陈先生不断跟董兆起联系催款,但对方“一天拖一天”。无奈之下,陈先生要求退票。几天后董兆起给陈先生回话,称他的上线跑了,“手机关机,人也找不到了。”
    陈先生及董兆起都慌了神,“据说此次涉及的持票人有二三十个”,包括陈先生在内的这二三十个持票人找到董兆起讨说法,董兆起到章丘市公安局报了案。
中介下线:“我也是受害人”
    11月24日,记者联系到陈先生的时候,他说,自打他们报案后就再没见过董兆起,他只能通过手机联系到董兆起,“债主太多了,据说躲到章丘市里了。”
    董兆起是章丘市圣井街道办事处杨家村人,11月25日,记者找到董兆起家时,其家门上锁,邻居称已五六天没见到他了。董兆起的堂兄弟董先生告诉记者,他只知道董兆起在倒弄汇票,具体怎么操作、收益如何均不知情。“都是他自己在弄,我们都不懂。”董先生说,董兆起50岁左右,妻子儿女长住济南,村里也没有其他近亲,董兆起以前在企业里做会计,一年之前回村,从事汇票转账中介已有一两年时间。“是个挺稳妥的人。”村民称,近期上门找董兆起的陌生人很多,他们不相信董兆起会骗人。
    为了找到董兆起,记者来到章丘市公安局咨询,民警告诉记者,董兆起此刻正在公安局内协助调查。
    在章丘市公安局经侦大队,记者见到了董兆起,调查间隙,董兆起坐在沙发上发呆,不时长吁短叹。采访中,他多次接打电话,皱着眉头,在楼道里步调紧凑地来回踱步。董兆起说,他也是受害人,他从事汇票转账中介已有两年多时间,跟此次跑路的上线人刘成强(音)刚合作了七八个月。
    董兆起说,他从持票人手中以承诺的3.8个点(3.8%)拿到汇票,然后以2.5个点转给刘成强,转账套现成功后,他从中挣到1.3个点的利润。“以前几个月合作都没有问题,没想到11月这次栽了。”据董兆起说,此次他经手的银行承兑汇票有2000万元之多。
各方说法:中介“买高卖低”破产了
    在章丘市公安局院内,三四个此次受损的章丘当地持票人也在等待警方调查。
    “我们的钱还能要回来吗?”从事货车营运的黄明宗很忐忑,他今年刚贷款买了新车,获得的第一笔20万元运输费也是银行承兑汇票,交给董兆起做转账套现后没了下文,现在一分钱也没拿回来。
    黄明宗说,这事不怨董兆起,之前他也跟董兆起合作过多次,没出过问题。“是刘成强恶意诈骗,买高卖低套现。”黄明宗表示,对于董兆起的上线刘成强,他并不熟悉,“只听说他欠了很多钱”。陈先生及其他四五名持票人证实了这种说法,并补充称刘成强本身经营着一家企业,当初建厂时从银行贷款数百万。后来为了还贷,刘成强想到了银行承兑汇票转账业务,“他一直在买高卖低,套现后偿还银行贷款,其中差价靠他的企业盈利填补。”
    刘成强“买高卖低”的做法,董兆起也给予证实,“比如说一万元的汇票他只卖九千”。陈先生也表示,他听说刘成强“买高卖低”积累下来的亏空太大了,他的企业盈利已不足以填补,这才跑路。
    记者从董兆起、黄明宗等多名持票人口中得知,像董兆起一样的刘成强的下线有五六人之多,他的每一个下线此次都笼络了20多名持票人。“涉案金额得有30个亿,其中刁镇的一个下线就有7000多万。”一些持票人估计。
警方说法:直接经济损失一亿两千万
    在章丘市公安局,经侦大队的民警正在紧张地审理此案。据办案民警董警官介绍,目前,此案的最终涉案金额还不能确定,涉案的持票人还在调查搜集中。跑路的刘成强已被警方控制。
    带头侦办此案的经侦大队副大队长刘章元表示,刘成强一案相当复杂,现在暂时不能定性。“涉案金额20多个亿,持票人的数目不好说,但是给他们造成的直接损失有一亿两千万。”刘章元告诉记者,目前,案件还在进一步审理中。11月25日下午,持票人已在协助警方核对来往账目。
【关键词】
汇票承兑
    汇票承兑,就是承诺兑付,是付款人在汇票上签章表示承诺将来在汇票到期时承担付款义务的一种行为。有三个月和六个月期两种。银行承兑汇票不是现款,但是可以兑付现款。在银行方面,在承兑到期前提前支付,银行会参照短期贷款的利率收取利息,并且还有手续费,另外,由于贴现(提前支付承兑的专业术语)视同短期借款行为,银行还需要有指标。多名持票人表示,如今在山东,银行承兑汇票贴现很难,需要等过了承兑期限。
    为此,社会上出现一些拥有闲散资金的单位及个人,他们看准这一行情,在确认承兑汇票的真实性后,用手中的资金换取承兑汇票,参照银行同期贷款利息收取贴现利息,赚取贷款利息与同期存款利息差。
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